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Beijing Taihe Zhishang Noble Metal Co., Ltd. v. Zhang Mei (appeal case over a securities dispute)
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北京泰和至尚贵金属有限公司与张梅证券纠纷上诉案—为境外证券市场交易者提供咨询服务需经许可
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【法宝引证码】
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Beijing Taihe Zhishang Noble Metal Co., Ltd. v. Zhang Mei (appeal case over a securities dispute)
(appeal case over a securities dispute)
北京泰和至尚贵金属有限公司与张梅证券纠纷上诉案—为境外证券市场交易者提供咨询服务需经许可
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[Key Terms]
unqualified ; online trading ; invalidity
[核心术语]
无资质;网络交易;无效
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[Disputed Issues]
The act of providing the investors who invest in overseas securities markets with the consultation, guarantee or other service through the online trading platform shall be subject to the business qualifications.
[争议焦点]
1.为通过网络交易平台投资境外证券市场交易的投资人提供咨询服务或担保等行为，受从业资质的影响
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[Case Summary]
Where financial institutions future brokerage companies and other institutions without approval of the China Securities Regulatory Commission and the State Administration of Foreign Exchange and without having been registered in the State Administration for Industry and Commerce engage in the foreign exchange future trading and margin trading without authorization such act is illegal. For the financial institutions without the qualifications for engaging in the securities and future investment consultation services...
[案例要旨]
凡未经中国证券监督管理委员会和国家外汇管理局批准且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易属于违法行为。无从事证券、期货投资咨询业务资质的金融机构...
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Full- text omitted. | | 北京泰和至尚贵金属有限公司与张梅证券纠纷上诉案—为境外证券市场交易者提供咨询服务需经许可 |
| | 【裁判要旨】国内的公司通过网络开展境外外汇期货和外汇按金交易，或者对境外此类从业活动提供咨询、担保业务也需要经过批准许可，否则属于违法行为，当事人因此形成的合同关系应属无效，因无效合同取得的财产应当予以返还。 |
| | 【案号】一审：(2012)朝民初字第12626号 二审：(2012)二中民终字第19258号 |
| | 【案情】 |
| | 原告：张梅。 |
| | 被告：北京泰和至尚贵金属有限公司(以下简称泰和至尚公司)。 |
| | 2011年12月12日，张梅在泰和至尚公司(当时名称为北京泰和永兴投资咨询有限公司，于2012年5月17日变更为北京泰和至尚贵金属有限公司)填写英国RCM公司开户申请书，包括风险披露声明、告鉴交易人、交易人协议、同意进行交易确认及对账单的电子传输、资金转让授权、告鉴外国交易人、补充告鉴、高风险投资、个人账户申请表等内容。其中张梅签名的个人账户申请表中填写了身份证号、住址、年收入等基本情况及准备投入的金额填写为5000美金等，勾划了有外汇、证券交易经验，无其他人操控此账户等选项。表上印制的内容有：请阅读所有附带的客户账户协议条款和条件约束，账户申请人必须填写全部资料，申请受理通常要一至两个工作日，受理后 RCM公司将通过电子邮件与客户联系；黑体字重要提示，所有的申请人必须拥有自己的银行账户来提交交易的资金，在任何条件下，RCM公司都不接受现金或第三者提供的资金。同日，张梅作为投资人，泰和至尚公司作为担保人，共同签署担保书。担保书内容为：泰和至尚公司愿作为英国RCM平台的担保人，并保证英国 RCM平台能做到凡投资人张梅通过泰和至尚公司业务介绍所汇入RCM 平台的资金均可以安全地返回境内，被担保RCM平台若有违反上述约定的行为，泰和至尚公司愿意承担一切经济损失。此担保不包括替投资人洗黑钱，如投资人有洗黑钱行为，泰和至尚公司不承担任何经济损失。当日，张梅收到从info@rcmfx.co.uk发送的邮件，内容为：通知客户张梅在 RCM公司的开户申请已获批准，等待存入资金；告知客户张梅可登录网站下载交易平台(http://www.rcmfx.co.uk/zhs/register.asp？ID=42)，交易账号为608030；列明了初始交易密码和观看密码；说明收到这封正式账户开通信后即可办理汇款手续。为确保准确地向客户账户转入资金，请转款后通知RCM公司。函件下部还载明：外汇交易尤其是保证金交易具有很大风险，未必适合所有的投资者；使用杠杆比例来进行外汇操作对交易者有利也有弊；在决定投资外汇市场前，应该仔细考虑投资目标、经验水平和承担风险的能力；由于存在遭受一部分或全部初始投资的损失的可能性，客户不应该以不能全部损失的资金来投资；应留意所有与外汇投资相关的风险等。庭审中，泰和至尚公司称是其将张梅的开户申请发送到 RCM公司，RCM公司给客户发送邮件告知账户和密码，同时邮件告知泰和至尚公司客户已开户。 |
| | 12月13日，张梅电汇至泰和至尚公司银行账户人民币6.4万元。泰和至尚公司人员贾建锋填写三方转款表(英汉双语)，表上载明：支付金额10101美元；付款人贾建锋，收款人张梅，收款账号608030；根据FSA 的要求，付款人必须填写此转款申请并提交身份证明材料，才可以向收款人付款。两小时后，张梅在其登录RCM公司网址下载的交易平台上看到自己608030账户内资金显示为10101美元，可以进行交易。后张梅及其委托代理人齐东明使用自己掌握的密码，在平台上进行了贵金属和外汇按金交易。 |
| | 2011年12月14日，账内余额显示为81.5美元。此后该账户停止交易。 |
| | 诉讼中，北京市朝阳区人民法院组织双方进行现场演示，登录张梅证据3(邮件)上所载RCM公司网址(www.rcmfx.co.uk)，选择中文界面，可见“RCM简介”；点击下载交易平台后，输入账号608030及张梅的密码，可查知账户余额、净值、可用保证金均为“81.5”；选择“账户历史”项，可查知交易记录。泰和至尚公司提出：张梅现在给RCM公司发送出金申请，RCM公司即可将张梅账内余款退还，无须泰和至尚公司任何参与。张梅表示对此不了解，也未曾尝试。此外，就曾经主张过的该交易平台存在延迟交易问题，张梅表示不再交证据。 |
| | 另查一：泰和至尚公司于2011年8月30日经核准成立，营业期限为2011年8月16日至2031年8月15日，经营范围无许可经营项目，一般经营项目包括投资咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询、教育咨询等。2012年5月17日，该司经核准变更名称，经营范围随即调整，仍然无许可经营项目，一般经营项目增加了销售金属制品、首饰。其互联网站上自我介绍是“一家集金银制品销售、资产管理、投资咨询、华尔街技术培训于一体的大型投资教育机构”，“以实际行动积极引入华尔街盈利模式和华尔街盈利技术，帮助中国亿万投资者突破投资盈利困境、技术瓶颈，让中国亿万投资者拥有国际领先投资技术，让中国亿万投资者都能向华尔街专业人士一样交易”，产品名称为泰和金，事业为“慈善、培训、贵金属投资”等。 |
| | 诉讼中，泰和至尚公司提交了载有授权其为RCM公司在中国大陆区北京市代理商的授权书，并提出：其是代理商，每个月有佣金，其将张梅的人民币换成美元付给RCM公司，可以在与RCM公司结算佣金时折抵实现；现其已不再是RCM公司的代理商，无法取得该授权书的公证认证手续，也无法提供其他有关RCM公司以及其与RCM公司关系的证据。 |
| | 另查二：张梅以与上述相同的方式，另开立过账号为608110的户头，并使用下载的平台进行交易。2011年12月31日，泰和至尚公司人员贾建锋填写三方转款表(英汉双语)，载明支付金额2028.1美元，付款人张梅608110，收款人贾建锋。泰和至尚公司于当日将贾建锋收到的美元转换为人民币12778元还款给张梅，张梅该交易账户随即办理完销户手续。庭审中，泰和至尚公司表示：接到RCM 公司报告，得知RCM交易平台出现故障以致不能交易，泰和至尚公司曾帮助张梅跟RCM公司协调，RCM公司同意赔偿，故泰和至尚公司先行赔付了张梅的损失，RCM公司在结算代理费时补偿给了泰和至尚公司。 |
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